EDYCJA 2025

Odcinek 1: Finanse jako narzędzie do podejmowania decyzji strategicznych

Poznasz najczęstsze pułapki myślenia właścicieli małych firm, które powodują błędne decyzje finansowe i brak płynności

• „Droga finansów” – etapy dojrzewania zarządzania finansami w firmie: zgodność (compliance) → planowanie → przemodelowanie procesów → rola finansów jako partnera biznesowego
• 3 najczęstsze problemy właścicieli firm w zarządzaniu finansami
• Budowanie stabilności finansowej – rola płynności (dlaczego „cash is the king”)
• Wpływ formy działalności na finanse i ryzyko (np. JDG, Sp. z o.o.)
• Bankructwo – przyczyny i wnioski
• Wyzwania zewnętrzne: nieuczciwa konkurencja, podatki i ich rola w planowaniu finansowym
• Dlaczego tradycyjna księgowość nie daje Ci kontroli nad firmą (jaka jest kluczowa różnica między wynikiem księgowym a rzeczywistym stanem konta) – i co zamiast tego obserwować, żeby podejmować dobre decyzje

Odcinek 2: Skąd faktycznie biorą się pieniądze

w biznesie

Odkryjesz, co naprawdę napędza firmę i jak przekształcać przychód w gotówkę dzięki odpowiedniej polityce cenowej

• Co faktycznie napędza firmę („driver” firmy i rola przychodu w rozwoju firmy)
• Najczęściej manipulowane dane finansowe i dlaczego sam poziom przychodów bywa mylący
• 4 czynniki kształtujące przychód, którymi można sterować
• 8 modeli ustalania cen: kosztowy, godzinowy, ryczałt od projektu, abonament, metoda kapitałowa, od wartości w oczach klienta, porównywalna rynkowa, w oparciu o rezultat
• 4 najczęstsze błędy w polityce cenowej firmy – i jak sobie z nimi radzić
• Powiązanie przychodów z przepływami pieniężnymi (rotacja należności, niespłacone należności, wiekowanie należności, barter) i proces przekształcania przychodu w gotówkę

Odcinek 3: Koszty – jak je rozumieć i nimi zarządzać

Nauczysz się rozpoznawać, klasyfikować i kontrolować koszty, aby świadomie zwiększać rentowność i unikać błędów w wydatkach

• Czym są koszty w ujęciu Księgi Przychodów i Rozchodów i w praktyce biznesowej
• Podział kosztów na stałe i zmienne oraz ich wpływ na próg rentowności
• Różne rodzaje kosztów w firmie – jak ich podział pomaga kontrolować wydatki
• Amortyzacja: jakie są metody i podstawa amortyzacji
• 3 kluczowe zasady zarządzania kosztami, które pozwalają utrzymać wydatki w ryzach
• 5 najczęstszych błędów w zarządzaniu kosztami
• Struktura kosztów według miejsc ich powstawania – jak je analizować, żeby eliminować marnotrawstwo w firmie
• Metoda projektowania kosztów w zarządzaniu finansami

Odcinek 4: Rentowność i zysk

Dowiesz się, jak monitorować rentowność oraz jakie decyzje podjąć, żeby zwiększać zysk i wartość firmy

• Jakie są kluczowe wskaźniki rentowności, które musi monitorować właściciel
• Rola marży w ocenie kondycji firmy – jak ją obliczać
• Jak model biznesowy wpływa na poziom marży (analiza marż w różnych branżach)
• Czym się różni zysk operacyjny (EBIT) od wyniku netto
• EBITDA – definicja, zastosowanie i ograniczenia
• Na czym polega różnica między zyskiem księgowym a dochodem podatkowym – i jakie to ma znaczenie dla zarządzania finansami firmy
• Rachunek zysków i strat – jak go czytać, żeby ocenić rentowność poszczególnych elementów firmy
• Różne metody optymalizacji wyniku finansowego

Odcinek 5: Zarządzanie płynnością finansową

Poznasz sposoby monitorowania i poprawy płynności finansowej, by zapewnić firmie stały dostęp do gotówki

• Czym jest płynności finansowa, jakie jest jej znaczenie dla funkcjonowania firmy
• Trzy poziomy płynności: bieżąca, szybka, natychmiastowa
• Jakie są sposoby monitorowania należności i skracania czasu wpływu gotówki
• Efektywny proces windykacji – jakie ustalić zasady i jak go przeprowadzić
• 5 metod efektywnego zarządzania zapasami
• Jak zarządzać zobowiązaniami (na czym polega zasada wydłużania terminów)
• Czym jest kapitał pracujący i jaka jest zasada utrzymywania wartości powyżej zera
• 5 najczęstszych problemów z przepływami pieniężnymi, przez które brakuje w firmie gotówki

Odcinek 6: Inwestycje – od pomysłu do decyzji

Nauczysz się oceniać opłacalność inwestycji, analizować ryzyko i wybierać projekty, które naprawdę rozwijają biznes

• Znaczenie inwestycji w rozwoju firmy – co dają, a co mogą odebrać
• 4 rodzaje inwestycji (rzeczowe, finansowe, niematerialne, opcyjne)
• 7 etapów procesu inwestycyjnego
• 3 metody oceny inwestycji (w zależności od czas zwrotu, wartości bieżącej, wewnętrznej stopy zwrotu)
• Analiza wrażliwości do oceny ryzyka inwestycji inwestycji – scenariusze i tabele
• Kiedy nie realizować inwestycji – identyfikacja sytuacji wysokiego ryzyka
• Najczęściej pojawiające się błędy i niedoszacowania, które należy brać pod uwagę przed podjęciem decyzji

Odcinek 7: Źródła finansowania działalności

Zrozumiesz, jak bezpiecznie finansować rozwój firmy i zarządzać długiem, aby utrzymać stabilność

• Definicja długu, jego rodzaje i bezpieczne dla firmy progi zadłużenia – kiedy i w jaki sposób zadłużenie może wspierać rozwój firmy, a kiedy staje się ryzykowne
• 3 podstawowe zasady ostrożnego finansowania i bezpiecznego korzystania z długu
• Jak wybrać formę finansowania dopasowaną do potrzeb firmy
• Rodzaje kredytów (inwestycyjny, obrotowy, rewolwingowy, w rachunku bieżącym, na karcie kredytowej) oraz proces przygotowania do kredytu (wniosek kredytowy i wymagane analizy, umowy kredytowe, relacje z bankami)
• Inne (pozakredytowe) formy finansowania: faktoring, leasing, pożyczki właścicielskie, obligacje, dotacje
• Studium przypadku – poziom zadłużenia w ORLEN (2022 vs 2021)

Odcinek 8: Bilans jako podstawowe narzędzie analizy sytuacji majątkowej i finansowej firmy

Nauczysz się czytać i analizować bilans, aby przewidywać ryzyka i wykrywać problemy finansowe

• Bilans finansowy – do czego służy i jak go interpretować oraz jakie są różnice bilansu w zależności od branży
• 4 rodzaje aktywów – jak je rozróżniać i dlaczego każdy z nich ma inne znaczenie dla rozwoju i ryzyka
• Zasada równowagi pomiędzy aktywami i pasywami – jak ją zachować, żeby firma była stabilna
• Czym jest kapitał pracujący i jakie są sposoby liczenia
• Na czym polega „złota zasada bilansowa”
• Zasady wyceny majątku

Odcinek 9: Controlling i rola budżetu w podejmowaniu decyzji biznesowych

Odkryjesz, jak controlling i budżetowanie wspierają podejmowanie lepszych decyzji oraz pozwalają szybko reagować na problemy

• Różne poziomy planowania i kontroli: controlling strategiczny, controlling taktyczny, controlling operacyjny
• Jak controlling wpływa na decyzje, przewidywanie problemów i efektywność
• Jak mierzyć efektywność pracy ludzi (m.in. przychód na pracownika, marża w przeliczeniu na pracownika, koszty niewykorzystanych mocy produkcyjnych)
• Rola budżetu w podejmowaniu decyzji
• Rodzaje, struktura i metody tworzenia budżetu
• Analiza wykonania vs. budżet – jak identyfikować i analizować odchylenia, żeby podejmować kluczowe decyzje w rozwoju firmy

Odcinek 10: Pulpit właściciela i rozwój biznesu

Dowiesz się, jak zbudować pulpit właściciela i poznasz narzędzia do strategicznego rozwoju firmy

• Koncepcja pulpitu właściciela – jak zbudować system wskaźników dostosowany do specyfiki biznesu
• Czym są KPI – definicja, przykłady wskaźników dziennych, tygodniowych i miesięcznych
• Przykłady dashboardów dla różnych rodzajów działalności (usługi, produkcja, handel)
• Rozwój przez przejęcia i fuzje – kiedy rozważyć taką drogę rozwoju firmy i jak wygląda proces Mergers&Acquisitions (M&A)
• Współpraca z funduszami: venture capital, fundusze inwestycyjne, inwestor branżowy
• 4 metody wyceny firm i przygotowanie firmy do sprzedaży

Odcinek 11: Dobrze zorganizowany system finansowy w firmie i rola właściciela

Nauczysz się, jak dobrze zorganizować system finansowy w swojej firmie, aby mieć faktyczną kontrolę nad finansami

• Cykl rozwoju firmy a potrzeby kapitałowe i oczekiwania właściciela
• Delegowanie obowiązków finansowych – co właściciel powinien kontrolować, a co oddelegować (księgowość wewnętrzna vs zewnętrzna)
• Modele współpracy z biurem rachunkowym i znaczenie dobrze skonstruowanej umowy
• Rola dyrektora finansowego – moment, w którym staje się potrzebny
• Kluczowe oczekiwania wobec biura rachunkowego i działu finansowego
• Systemy płatności – integracja z bankami i operatorami

Odcinek 12: Podsumowanie – od planowania i zabezpieczania płynności po ekspansję na nowe rynki

Dowiesz się, jak strategicznie rozwijać firmę, skalować działalność

i zabezpieczać jej wartość na kolejne lata

• Cykl rozwoju firmy i jego wpływ na sprzedaż oraz przepływy pieniężne
• Cykl biznesowy – znaczenie przewidywania trendów i sezonowości w sprzedaży
• Drogi dalszego rozwoju: fundusz venture capital, inwestor branżowy, giełda
• Modele skalowalność biznesu (franczyza, inne formy skalowania)
• Roadmap rozwoju – etapy i spodziewane wyzwania
• Motywowanie pracowników – udział w zyskach, akcje pracownicze, programy menedżerskie
• Określenie długoterminowych celów rozwoju firmy

Kim jest prowadzący?

Piotr jest jednym z najlepszych w Polsce specjalistów w dziedzinie finansów. Dobrze wie, jak zarządzać finansami zarówno w małej, jak i średniej firmie.

Wiele lat pracował jako dyrektor finansowy w ogromnej korporacji paliwowej. Zarządzał milionowymi budżetami.

Dzisiaj jest również biegłym rewidentem, a nawet członkiem Krajowej Rady Biegłych Rewidentów, więc doskonale zna temat finansów od strony audytorskiej.

Piotr Witek

Przede wszystkim jednak Piotr jest Przedsiębiorcą. W przeszłości przejął niewielki rodzinny biznes i zrobił z niego sieć biur rachunkowych. Jego firma Moore Polska jest aktualnie jedną z największych firm audytorskich w Polsce.

Piotr od lat uczy finansów innych ludzi – wykłada na uczelni i szkoli menedżerów. Umie mówić o pieniądzach tak, żeby stały się zrozumiałe dla każdego.

Piotr jest również Przewodniczącym Rady Nadzorczej Grupy Coraz Lepsza Firma S.A.